Vorausschauendes Ertrags- und Risikomanagement für Versicherungen
Risiken und Potenziale des Versicherungsportfolios müssen Versicherer entsprechend den Anforderungen von Solvency II und MaRisk VA möglichst genau identifizieren und für die Zukunft quantifizieren. Dabei nehmen die Unwägbarkeiten noch zu. Denn die gesamte Versicherungsbranche befindet sich in einem umfassenden Veränderungsprozess. Treiber hierfür sind die jüngste Reform des Versicherungsvertragsgesetzes und die Gesundheitsreform, die die Krankenversicherer zu einer Überarbeitung bestehender Unternehmensmodelle zwingt, sowie die immer volatiler werdenden Finanzmärkte.
Risiken, Potenziale und die Risikotragfähigkeit eines Versicherungsunternehmens lassen sich heute jedoch IT-gestützt bis ins Detail beschreiben und abbilden. Das in der Versicherungsbranche etablierte aktuarielle Tool iWorks Prophet® ist hierfür ein Beispiel. Es unterstützt ein breites Anwendungsspektrum. Hierzu gehört die Abbildung des internen Unternehmensmodells von Versicherungsunternehmen. Ebenso liefert es dem Management die notwendigen Informationen, um die Auswirkungen ihrer Entscheidungen auf die jeweilige Risikosituation des Unternehmens zu simulieren und somit realistisch einzuschätzen. Weitere Anwendungen sind beispielsweise Profitabilitätsanalysen im Rahmen von Produktentwicklungsprozessen oder die Entwicklung neuer Asset-Strategien im Kapitalanlagebereich.
„Um die Möglichkeiten der laufend von den Herstellern weiterentwickelten Werkzeuge voll auszuschöpfen, ist viel Erfahrung und Detailwissen notwendig“, erklärt Torsten Gillessen, designierter Geschäftsbereichsleiter Aktuariat und Produktmanagement bei agens Consulting. „Die langjährige Erfahrung mit iWorks Prophet® und die kontinuierliche Teilnahme von agens am Zertifizierungsprogramm von SunGard, dem Vertreiber des Tools, sichert die Verwendung des jeweils aktuellen Entwicklungsstandes. Versicherer, die diese Plattform bereits einsetzen oder den Einsatz planen, können dieses Wissen gezielt für sich nutzen.“
Hintergrundinfo
Die agens Consulting, Ellerau ist ein Unternehmen der agens Gruppe und gehört zu den führenden Beratungspartnern für deutsche Finanz- und Versicherungsunternehmen. Seit rund 30 Jahren bietet die Gruppe den Unternehmen in der Finanzwirtschaft ein breites Servicespektrum – von der Managementberatung bis hin zu IT-Dienstleistungen. Seit gut drei Jahrzehnten begleitet agens Consulting Kundenprojekte im Bereich Finanz- und Risikomanagement – von aufsichtsrechtlichen Themen, Asset Liability Management und Compliance -Themen bis hin zur Kapitalanlagenprüfung. Das Beratungshaus unterstützt Kunden sowohl bei der Gestaltung interner Kontroll- und Frühwarnsysteme als auch bei der Prüfung ihrer Wirksamkeit.
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SunGard ist ein weltweit agierender Anbieter von Software und Lösungen für Financial Services
Weitere Infos: www.sungard.com